Нарушения при выдаче кредитов: НБМ оштрафовал три компании
Данный материал был переведен при помощи ИИ.
Национальный банк Молдовы (НБМ) наложил штрафы на общую сумму свыше 13,8 млн леев на три небанковские кредитные организации. Речь идет о компаниях «Microinvest», «Flex Financial» и «Prima Finanțare». Санкции были наложены после того, как ведомство выявило ряд нарушений правил предоставления и управления кредитами.
Согласно информации, опубликованной НБМ, самый крупный штраф был наложен на компанию «Микроинвест», которой в соответствии с постановлением от 27 октября 2026 года был назначен штраф в размере свыше 9,3 млн леев.
По итогам проверки НБМ выявил нарушения в области ответственного кредитования, передачи информации в бюро кредитных историй и классификации кредитов. Размер штрафа составляет 0,63 % от операционной прибыли компании, зафиксированной в 2025 году.
Еще одной компанией, в отношении которой были применены санкции, является «Prima Finanțare», которой в марте 2026 года был наложен штраф в размере свыше 3 миллионов леев. Национальный банк Молдовы выявил нарушения, связанные с ответственным кредитованием, соблюдением внутренних правил, прозрачностью деятельности, представлением отчетности и классификацией кредитов.
Компания оспорила санкцию, однако Национальный банк отклонил данное ходатайство, счел его необоснованным.
В то же время в августе 2026 года на компанию Flex Financial был наложен штраф в размере более 1,4 млн леев. Среди выявленных нарушений — несоблюдение требований ответственного кредитования, внутренних правил, а также обязательств по отчетности и прозрачности.
НБМ уточняет, что осуществляет надзор за деятельностью небанковских кредитных организаций с целью проверки соблюдения законодательства и правил, регулирующих предоставление кредитов.
